多笔银行卡被诡异盗刷你绝对想不到餐厅服务员用这“作案工具”

发布日期:2019-10-28 13:24   来源:未知   

  假冒服务员潜伏在上海多家高档餐厅内盗取客人银行卡信息,制成伪卡后指使他人异地取现或转账,潜逃5年之后嫌疑人最终选择投案自首。近日,徐汇区人民检察院以涉嫌信用卡诈骗罪对被告人蔡某提起公诉。

  2014年3月的一天凌晨12点左右,被害人杨女士在上海的家中,忽然接二连三收到中国银行发送的手机短信,告知她名下的中国银行借记卡在几分钟前,被别人分别通过ATM机多次转账或取现,共计有7万元,然而杨女士的银行卡就在身边,并没有丢失。之后杨女士通过中国银行的客服获悉,其中的2万元现金是在广东茂名电白县的中国银行被取走,从网银查询到被转账的5万元已转入一个陌生男子账户,杨女士马上向公安机关报了案。

  同一时期,又有多名在沪外国人和中国公民也向上海警方报案,称所持银行借记卡被他人在异地盗刷,金额从几千元到数万元不等。

  公安机关接到报案后,第一时间梳理出了关键线索,这些被害人有一个共同的特点,即在2013年年底到2014年年初,都曾经在本市新天地附近的“上海滩餐厅”等饭店就餐,且均使用了被盗刷的银行卡结账,当时是一名男性服务员直接将他们的银行卡拿走,就餐人员也没有跟随他去结账,之后这个服务员拿来一台移动POS机要求客人输密码时,很奇怪的是他从头至尾并没有转过身回避。警方还发现,这名服务员不久就辞去工作失去踪影。

  2014年5月,公安机关经过缜密侦查,认定广东茂名电白县无业人员蔡某有重大作案嫌疑,于是进行上网追逃。6月,警方首先抓获了在电白县ATM机上取现的犯罪嫌疑人陈某某。根据他的交代,是一个外号“高佬”的电白老乡吴某指使他用伪卡去银行取现,并承诺给他取现金额的10%。他一共帮助吴某取现人民币13万余元,分到赃款1万余元。

  2018年10月,广东珠海警方抓获了吴某,吴某供出了同乡蔡某向他提供伪卡和密码,让他找人取现十几万元的经过。12月,本案被告人蔡某主动至广州公安机关投案自首。

  原来在2013年底,蔡某在老家电白县花了500元从他人手中购买了一只可以复制银行卡信息的“侧录机”,之后迅速来到离广东千里之外的上海,在繁华热闹的新天地附近应聘了“上海滩”餐厅等多家饭店做服务员,目的就是伺机盗取客人的银行卡信息。每当客人用完餐结账时,蔡某就乘客人刷卡结账输入密码的时候在一旁看着,把密码记下来。然后在客人不注意的情况下,直接把卡和POS机拿走,在没人看到的情况下,使用“侧录机”记录下客人银行卡里的磁条信息。2014年1月,得手后的蔡某辞职回到老家电白县,找人导出了10张银行卡的磁条信息,并制作成2张伪卡,又找到老乡吴某,让他帮忙使用伪卡取现。